Состоянием на 10 июля 2018 года
Установленный законом от 1 августа 2003, статус консультанта по финансовым инвестициям (КФИ) направлен на усиление защиты инвесторов путем лучшего урегулирования вопросов связанных с его деятельностью. Таким образом, все КФИ подпадают под некое количество обязанностей, условий и запретов, контролируемых АМФ.
Условия доступа и осуществления деятельности КФИ
Схематически, кроме обязанности быть членом ассоциации консультантов по финансовым инвестициям, все кандидаты должны соответствовать следующим условиям:
- Условие обычного проживания во Франции;
- Условие возраста и деловой репутации;
- Состояние профессиональной способности;
- Условие страхования профессиональной ответственности.
А. Условие обычного проживания во Франции
Статут КФИ требует от физического или юридического лица обязательного обычного проживания во Франции, применяя последний абзац статьи L. 541-2 Монетарного и финансового кодекса (далее МФК).
В. Условие возраста и деловой репутации
Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию уполномоченного юридического лица, должны выполнить следующие условия:
- условие возраста: быть совершеннолетним;
- условия деловой репутации в соответствии со ст. L. 541-7: не подпадать под недееспособность предусмотренную в ст. L.500-1 МФК и/или не быть объектом санкций АМФ по запрету деятельности на временной или постоянной основе.
С. Условие профессиональной компетентности:
Условия профессиональной компетентности, необходимые для получения данного статуса, установлены Общим регламентом АМФ в новой версии ст. 325-1. Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ должен иметь:
- либо национальный диплом, подтверждающий три года высшего образования в юридической, экономической или управленческой сфере, или же сертификат или диплом такого-же уровня, пригодный для осуществления операций указанных в п. I ст. L. 541-1 МФК Франции.
- либо получить профессиональное образование длинной как минимум в 150 часов, приобретённое у поставщика инвестиционных услуг, ассоциации консультантов по финансовым инвестициям или учебной организации, адаптированное:
– к реализации операций с финансовыми инструментами (ст. L. 211-1 МФК);
– к предоставлению инвестиционных услуг (ст. L. 321-1 МФК);
– к реализации операций по различным товарам (ст. L. 550-1 МФК).
- либо иметь профессиональный опыт длинной по меньшей мере в 2 года. Этот опыт должен быть приобретенным в течение пяти лет, предшествующих его вступлению в должность в функциях, связанных с выполнением описанных выше операций. Опыт работы должен быть приобретен у поставщика инвестиционных услуг, консультанта по финансовым инвестициям, у агента связанного с поставкой инвестиционных услуг или страхового посредника.
Что касается упомянутого выше диплома, инструкцией АМФ n°2013-07 от 24 апреля 2013 года предусмотрено, что он должен быть зарегистрирован в национальном каталоге профессиональных сертификатов, в одной из номенклатур учебных специальностей ниже
– 122 (Экономика),
– 128 (Правоведение и политические науки),
– 313 (Финансы, банки, страховые агентства и агентства по недвижимости),
– 314 (Бухгалтерский учет, управление).
Или дипломы или сертификаты такого же уровня включительно иностранные дипломы, признанные Центром ENIC-NARIC8 на основании сертификата сопоставимости.
В контексте положений, касающихся обязательства обновления знания членов за счет профессиональных ассоциаций, обучение, которое подходит для профессиональной квалификацию КФИ, охватывает темы, определенные в инструкции, такие как:
– общие знания о консультациях по финансовым инвестициям;
– общие знания о методах коммерсализации финансовых инструментов;
– правила этики и хорошего тона КФИ;
– правила организации КФИ.
Также КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию предприятия, осуществляющего деятельность консультанта по финансовым инвестициям, подпадают под условия профессиональной компетентности и деловой репутации, с учётом применения ст. L.541-2 МФК.
- D) Страхование профессиональной ответственности :
Согласно ст. L. 541-3 МФК, для того, чтобы осуществлять деятельность, КФИ должен обеспечить себя страхованием профессиональной цивильной ответственности, охватывающее финансовые последствия своей деятельности. Порог этой страховки отличается в зависимости от того, касается ли она физического лица или юридического, в котором работают как минимум два сотрудника:
- Для физических лиц и юридических лиц с количеством сотрудников менее 2: 150.000 евро за несчастный случай и 150.000 евро за страховой год;
- Для юридических лиц с двумя и более сотрудниками: 300.000 евро за несчастный случай и 600.000 евро за страховой год.
Эти гарантии вступают в правовую силу с 1 марта на срок в 12 месяцев, контракт признаётся молчаливо продлённым 1 января каждого года.
В соответствии с ч.2 статьи D.541-9, КФИ проводящие консультативную деятельность, касающуюся исключительно услуг, связанных с инвестиционными услугами в соответствии со статьей L.321-2 ФМК, не подпадают под суммы, указанные выше.
Из статьи L. 541-2 МФК следует, что только физические лица могут управлять юридическим лицом, осуществляющим деятельность КФИ и фигурировать в этом качестве в регистре ORIAS, согласно ст. 1 постановления от 1 марта 2012 относительно единого регистра.
Рекомендация АМФ N° 2006-23 в параграфе 2.1 b) ввела новое правило касательно несовместимости категории консультанта по финансовым инвестициям (CIF) и Агента связанного с поставщиками инвестиционных услуг (ALPSI).
С наилучшими пожеланиями,
Nicolas BRAHIN
Avocat au Barreau de NICE
nicolas.brahin@brahin-avocats.com
скачать файл
Условия доступа и осуществления деятельности советника по финансовым инвестициям
